자금세탁이란?

안녕하세요 돈 굴리는 언니입니다.

오늘은 자금세탁에 관련해서 알아보도록 하겠습니다.

 

자금세탁 ?

자금세탁이라는 말, 많이들 들어보셨을 텐데요 범죄행위로부터 얻은 불법자금의 출처를 숨기고 합법적인 자산인 것처럼 위장하는 행위를 말합니다. 즉, 국내나 국제적으로 이루어지는 불법자금의 세탁을 적발, 예방하기 위한 법적, 제도적 장치로서 사법제도, 금융제도, 국제협력을 연계하는 종합 관리시스템을 의미합니다.

 

자금세탁방지기구 (FIU)?

FIU는 [특정금융거래정보의 보고 및 이용에 관한 법률]에 의거하여 설립된 금융정보분석원을 말합니다.

금융정보분석원은 법무부, 금융위원회, 국세청, 관세청, 경찰청 등 관계기관의 전문 인력으로 구성되어 있으며 금융기관등으로부터 자금세탁 관련 의심거래를 수집, 분석하여 불법거래, 자금세탁행위 또는 공중협박자금조달행위와 관련된다고 판단되는 금융거래 자료를 법집행기관에게 제공하는 업무를 주 업무로 하며 금융기관등 의심거래 보고업무에 대한 감독 및 검사, 외국의 FIU와의 협조 및 정보교류 등을 담당하고 있습니다. 

 

자금세탁방지를 위해서는?

이러한 자금세탁을 방지하기 위해서 고객확인서 작성 및 신원과 설립목적, 실제소유자 확인 서류 제출 등  금융기관에서는 금융거래를 하는 고객에게 고객확인제도를 실시하고 있습니다. 

 

 

 

고객확인제도?

자금세탁 방지 및 불법자금 차단을 위해 계좌와 돈의 실제 주인을 찾아가는 과정으로서 [특정금융정보법]에 따라 모든 금융회사가 준수해야 하는 제도를 의미합니다. 만약 고객확인정보 제공을 거부하면 금융거래가 중단되는데요, 이는 자금세탁방지 관련 법규에서 정한 의무사항으로서 정보제공 거부로 인한 금융거래 제한이 발생하지 않도록 하기 위함입니다. 

 

그렇다면 고객확인제도에 필요한 서류는 무엇일까요? 다음 포스팅에서 알려드리도록 하겠습니다.